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10只短期理財基金轉型改造成為中短債基金
2019-10-29 11:01:04 - 證券時報 -

   一直屬于小眾產品的中短債基金從去年開始爆發,“貨幣基金超強替代品”的招牌吸引眾多基金公司布局。不少短期理財基金在確定轉型方向時也鎖定中短債基金,已有10只短期理財基金轉型改造成為中短債基金。

  據統計,今年以來已成立中短債基金34只,為2018年成立數量的兩倍多。同時,中短債基金規模快速增長,兩年增長了數十倍。短期理財基金在轉型之際,不少產品選擇變身為中短債基金。

  上周,國金基金公告稱,旗下國金及第中短債基金合同生效,該基金由國金及第7天理財基金改造而來。此外,今年以來,易方達基金已有將旗下短期理財產品改造為中短債基金的嘗試,即易方達雙月利理財變更為易方達安源中短債。

  據了解,自去年7月起,短期理財產品按資管新規和證監會有關要求開始整改。一年多以來,一大批短期理財基金完成了改造,部分基金公司的短期理財基金轉型變更申請在等待批復。根據證監會公示的基金募集進度表顯示,民生加銀、華安、建信、匯添富、中銀、中信保誠等基金公司仍有短期理財基金在排隊候批變更。建信月盈安心理財今年5月24日起提交申請變更為短債基金,目前也在排隊候批中。

  據基煜基金研究團隊統計,證監會共批復55只短期理財基金,截至二季度,存續產品還有45只,其中6只產品規模已降至零。改造成短期理財基金的10只產品中,有8只屬于Wind二級分類的短期純債型基金。從規模上看,截至二季度末,短期理財基金規模合計4735.36億元,較去年同期的6967.35億元減少2231.99億元,降幅超過30%。與此形成鮮明對比的是,同期,中短債基金規模增速明顯,截至上半年,整體規模達到1325.51億元,較2017年的41.05億超出30多倍。

  在收益率方面,中短債基金也體現出一定的優勢。截至10月25日,中短債基金今年以來平均收益率有2.38%,而貨幣基金收益率為2.02%。

  較好的表現,吸引了個人和機構投資者的追捧。Wind數據顯示,今年二季度時,廣發景和中短債、新華鑫日享中短債、創金合信恒興中短債、華夏中短債、招商鑫悅中短債、建信中短債等債基的個人投資者持有比例均在90%以上。

  基煜基金研究團隊認為,貨幣基金收益不斷下行,對個人理財需求而言,中短債基金是較好的低風險替代品種。還有基金公司獲批7天以上免贖回費的短債基金,對個人短期投資具有相當大的吸引力。此外,機構投資者對中短債基金也同樣持歡迎態度,比如銀行客戶,根據《商業銀行法》的規定,銀行表內資金不能投資含權益投資的資管產品,當貨幣基金收益率下行時,短債基金會被機構當做短期配置的優選品種。

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