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既然追過債基,你必須知道這幾個小秘密
2019-01-12 01:46:33 - -

  銀河證券數據統計,在2018年大盤跌幅近25%的背景下,債券基金全年以4.52%的平均收益率領跑各類型基金,資產規模首度突破2萬億元,實現業績、數量和規模三方面大豐收。“不要忘記,在某個地方總有牛市的存在。”債券基金就是這樣的存在。

  最新的券商投資策略報告一致共識,未來債市慢牛格局不變,債券基金仍然值得期待。但考慮到債券違約日趨常態,投資債基如果弄清楚以下幾個平時容易忽視的知識點,在2019年有望再接債利,債創佳績!

  首先,要意識到:配置債基不是權宜之基,而是必備良基!

  也許有人會把債券基金當做短暫的避風港,但從資產配置的角度,債券基金是我們配置中必不可少的一環。對于風險偏好較高的投資者,當市場不確定性因素較多時,可以把錢放到債基伺機而動;對于偏穩健或較低風險的投資者,債券基金是資產配置的穩壓器。

  其次,還要分清你投資的到底是哪類債基:是純債基、一級債基、二級債基還是可轉債?

  根據投資標的不同,債券基金分為純債基金、一級債基、二級債基、可轉債基金等。其中純債基金跟股市絕緣,也不投可轉債。從2005年到2018年,連續14年,我國純債基金都保持正收益。一級債基也不買股票,但可以參與打新股;二級債基是把最多20%的錢購買股票;可轉債基金則是專門投資可轉債。

  最后,看自己的流動性需求。

  如果投資者流動性需求較高的話,可以選擇短債基金。其與一般債券基金的區別就在于“投資債券的剩余期限”,因為投資債券的剩余期限短(3年以內)而得名。目前短債基金按照期限長短由長到短依次包括中短債、短債和超短債等類型。其中嘉實超短債(070009)是國內首只超短債基金,自2006年成立以來每年均保持正收益,2018年度收益也達5.24%,穩居同類前1/2;累計分紅 121次,高居債券型基金之首(Wind,截至2018年底)。而且嘉實超短債流動性堪比貨幣基金,最快T+1日資金就可以贖回到賬。

  如果投資者想投資純債,也可以考慮純債類基金。純債類基金以國債,金融債等固定收益類金融工具為主要投資對象,不投股票等權益類資產。從資產配置角度看,拒絕股市波動的純債基金也是不可忽視的存在。

 

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